お客様にワクワクと感動という
新たな付加価値を提供したい
FPの方へ
こんにちは！
小西 弘高です。
当協会は、理念「すべての人にキャッシュレスの恩恵を」を掲げ、クレジットカード・マイレージ・ポイントの正しい知識をご紹介しています。
突然ですが、こんなお悩みを抱えていませんか？
さらに今後の日本は…
- 少子高齢化により、生産年齢人口が減少し、保険契約高も減少していく
- 医療費・介護費の増加により、社会保険料が上昇し、保険リストラが進んでいく
といった厳しい状況に直面しようとしています。
お客様がワクワクし、体験を通して感動することで、
お客様に短期的にも貢献ができる方法を知りたくはないですか？
その方法が、クレジットカードアドバイザー®による クレジットカードライフプランニング®です。 クレジットカードの活用の知識をお話しできるかどうかで、 お客様への貢献度が変わります。
その方法が、クレジットカードアドバイザー®による クレジットカードライフプランニング®です。 クレジットカードの活用の知識をお話しできるかどうかで、 お客様への貢献度が変わります。
クレジットカードアドバイザー®とは？
クレジットカードの種類はとにかく豊富。ベストカード®は人によってさまざまです。その方の収入や家族の状況をヒアリングせずに、簡単に「このカードがいいよ」とオススメすることはできません。
クレジットカードアドバイザー®は、お客様の生活や属性に耳を傾けながら、その方に合ったキャッシュレス化の方法をご紹介していきます。この方法がクレジットカードライフプランニング®です。お金の専門家としてお客様の人生に寄り添っていらっしゃるFPのあなたにぴったりの資格です。
具体的には、クレジットカードの選び方とマイレージやポイントの使い方をアドバイスしていくことで、お客様へワクワクや感動をご提供できるようになる資格なのです。
また、この知識を習得することで、あなた自身もワクワクや感動体験ができるようになります。まず、あなた自身が実行し、お客様にその感動を伝えてください。
これからのキャッシュレスの時代において、クレジットカードアドバイザー®の知識は、お客様もあなた自身もハッピーにしてくれるはずです。
感動のループは、まずあなた自身が
「ポイントの恩恵を受けて感動する」ことからはじまります。
今、クレジットカードライフプランニング®をオススメする理由
01.
キャッシュレス化は国策
日本のキャッシュレス決済比率は2015年で18.4％ですが、内閣府は40％まで増やそうとしています。つまり、クレジットカード活用の促進は、国の方針ともマッチしているのです。
02.
お客様に短期的な貢献が可能
保険業界は、「少子高齢化により、生産年齢人口が減少し、保険契約高も減少していく」「医療費・介護費の増加により、社会保険料が上昇し、保険リストラが進んでいく」という厳しい状況に立たされています。
今が厳しい状況だと、中・長期的お客様に貢献する保険は、優先度を下げられてしまいがちです。
しかし、クレジットカードを活用しマイルやポイントを貯めて、例えば旅行に行ったり、お得に過ごしたりすることは、お客様に短期的に貢献できるわかりやすい方法なので喜んでいただきやすいのです。
受講者の声
VC.Par.ners株式会社
代表取締役 根本謙一氏
1.クレジットカードアドバイザーを受験するきっかけを教えてください。
キャッシュレス時代が到来し、お客様のライフプランを考える上でポイントやマイルの知識は必須だと考えました。
2.ご自身のキャッシュレスの恩恵を教えてください。
すべての支払いをクレジットカードに変更しただけで驚くようにマイルが貯まり、海外出張時のフライトをマイルで支払うことがきました。しかもビジネスで！感動！！ポイントやマイルの存在は知っていましたが、真剣に使うことを考えてきませんでした。勿体ない！！空港でのラウンジ利用、優先チェックイン等ができたことも嬉しかったです。
3.お客様とクレジットカード払いについて、どのような話をしていますか。
最近は、クレジット払い等のキャッシュレス払いでの割引や還元の話しになります。どれだけお得になるかという話です。そこから、お客様が毎月支払っているもので、どれがクレジットカード払いができるかを一緒に話したりすることが多いです。
4.お客様に喜ばれたエピソードを教えてください。
旅行が好きなお客様が、クレジットカードをほとんど使っていませんでした。クレジットカードでのマイルやポイントの話しをしたところ、すぐに変更。今では会うたびにマイルの話しになります。順調にマイルが 貯まってきて大喜びされています。1年以内に一緒に海外旅行に 行こうと盛り上がっています。
5.これからクレジットカードアドバイザーの受験を考えている方へのメッセージをお願いします。
誰もがワクワクする楽しい情報、喜んでもらう知識を学べる資格です。一緒にワクワクの伝道師になりましょう！
ファイナンシャル
リバティ株式会社
部長 石井康夫 氏
1.クレジットカードアドバイザーを受験するきっかけを教えてください。
誰もが利用しているクレジットカードですが、どれだけメリットを受けら れるかは人それぞれ違いますので、情報を広く集め、お客様のお役に立てるきっかけづくりができればと思い、受験することにしました。
2.ご自身のキャッシュレスの恩恵を教えてください。
新婚旅行のハワイはマイルで行くことができました。今は子供が小さいのであまり飛行Gに乗らなくなリましたが、SPG系のホテルに宿泊して家族でリフレッシュするのにポイントを活用しています。
3.お客様とクレジットカード払いについて、どのような話をしていますか。
ポイントを活用する人生と、活用しない人生、どちらかを選ぶとしたら、活用する人1の方が圧倒的に楽しいですよっていうことをお伝えしています。
4.お客様に喜ばれたエピソードを教えてください。
帰省費用の負担がかなり減ったと喜んでいる方がすごく多いですね。
5.これからクレジットカードアドバイザーの受験を考えている方へのメッセージをお願いします。
この資格取得をきっかけに、キャッシュレスの恩恵を最大化できるアドバイザーになりましょう！
小西 弘高
有限会社東京トータルコンサルティング 代表取締役社長
1972年神奈川県茅ヶ崎市出身生まれ。
1996年立教大学を卒業後、安田火災海上保険（現：損害保険ジャパン日本興亜）へ入社。10年間で延べ1,000社の優績代理店や上場企業代理店の担当者を歴任し「勝ち残るための保険販売ノウハウ」を体得。
2002年損保ジャパンを退職し、FP事務所兼保険代理店として起業。「金融機関の中の人」という自身の経験と知見を活かし、最前線のファイナンシャルプランナーとして15年間、延べ3,000人以上の経営者や個人の問題解決に関わる。
〈金融機関10年＋ファイナンシャルプランナー15年＝四半世紀〉と長きに渡り金融業界に携わるキャリアを持つ。『お客様の幸せのために、自らが理論と実践の両輪を回す』のがモットー。
45歳のときに子供が生まれたことがきっかけで、子供の教育に強い関心をもつようになる。2018年モンテッソーリ教育認定講師資格、2019年東京都子育て支援員資格を取得。その知見を活かした【新しい時代の教育資金準備プログラム】が好評を博している。また、クレジットカードアドバイザー©として【貯めたマイルを‟子供の教育”と‟価値感形成”に活用するプログラム】を提唱、現在大変好評を得ている。
日本ファイナンシャルプランナーズ協会会員ＡＦＰ
ＮＰＯ法人 相続アドバイザー協議会認定会員
財団法人 住宅金融普及協会 住宅ローンアドバイザー
モンテッソーリ教育認定講師
東京都子育て支援員